深夜重磅!凌晨美联储再度降息,对投资者有何影响?

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距离上次美联储降息仅仅过了一个多月,北京时间9月19日凌晨2:00,美联储宣布将再次降息,这将是近十年来美联储的第二次降息,且两次降息间隔不足两个月!

往期文章:美联储降息25个基点!近十年来首次降息,这对世界产生了什么影响?

美联储此次降息为25个基点,将联邦基金利率目标区间下调至1.75%-2.00%,超额准备金利率(IOER)下调30个基点

这次降息也符合此前投资者和经济学家的预期,而且,机构预测截至今年底,美联储还将再次降息。

据彭博社(Bloomberg)编制的期货数据显示,投资者预计到2020年底前还会有两次降息。

美联储方面则表示,美联储的立场比市场预期的更为强硬,其利率制定委员会的预测中值是,到2020年底,利率将保持在同一水平。

据媒体透露,如此短期内的频繁降息,已经让美联储内部的分歧不断加大。

一、连续降息,分歧加剧

从此次美联储降息决议的投票结果来看,10位票委中,7名票委投票支持降息25个基点,1名票委支持降息50个基点,而有2名票委支持维持利率不变。这几乎是自2014年12月以来,在美联储决议中出现的最大分歧。

三位美联储地区主席分别是:堪萨斯城联储主席乔治(Esther George)、波士顿联储主席罗森格伦(Eric Rosengren)和圣路易斯联储主席布拉德(James Bullard),他们都投了反对票。

乔治和罗森格伦表示,他们倾向于保持基金利率稳定,而布拉德则主张降息50个基点。

此外,根据美联储官员对未来利率预期的最新点阵图显示,政策制定者对是否应该采取进一步的宽松行动存在分歧。

在17名投票官员中,有10名委员认为2019年不会再降息,只有7名委员认为还将降息一次。此外,点阵图还预测2020年没有降息,2021年和2022年各有一次降息。

连续的降息除了让美联储内部分歧加剧,金融市场对本次降息的反应也是“立竿见影”。

二、股票下跌,黄金跳水

在美联储降息后,市场行情反应强烈,美元指数和美债收益率在震荡后飙升,现货黄金和美股三大指数则下跌。

标普500(US500)先跌破3000点关口,随后收盘转涨,最终涨0.03%报3006.73点。

道指(US30)一度跌逾200点,随后又快速拉升,尾盘翻红。截至收盘,道指涨0.13%报27147.08点。

纳指(NAS)一度下逼8100点,随后拉升,最终跌0.11%报8177.39点。

同时,美元指数(DXY)短线飙升,略微震荡后涨幅扩大,随后再次收窄,目前报98.47,日内上涨0.27%。

截至昨日收盘,欧元兑美元跌至1.1036;

英镑兑美元跌至1.2471;

人民币兑美元跌至0.14081。

以美元计价的黄金(XAU/USD),在美联储宣布降息后较日高暴跌逾20美元,但伴随美元和美债收益率短线下挫,现货黄金略有上涨,重回1,490美元/盎司之上,但整体较当日最高跌幅约1%。

美债则涨跌不一截至收盘, 2年期美债收益率涨4.1个基点报1.774%,3年期美债收益率涨2.4个基点报1.715%,5年期美债收益率涨1.8个基点报1.681%,10年期美债收益率跌0.5个基点报1.8%,30年期美债收益率跌2.6个基点报2.244%。

在市场做出反应后,美国政府和美联储也就此次降息发表了看法和申明。

三、特朗普发推特,美联储发声明

 众所周知,特朗普喜欢“推特治国”。

果不其然,在美联储宣布降息之后,特朗普第一时间就发了推特。

不过,特朗普显然并不满足于此次只降息25个基点,他觉得这还远远不够。

特朗普在推特中抨击美联储的“微调”,称美联储及其领导人鲍威尔“没胆量、没道理、没远见!”还称美联储又一次失败了,而鲍威尔则是“一个糟糕的沟通者”。

不久之后,美联储主席鲍威尔就召开了一个小时的新闻发布会。

鲍威尔在新闻发布会上表示,美国经济增速将保持温和,经济增长预期向上,但存在风险。

鲍威尔说,“美联储致力于做出最佳的决定,降息为抵御风险提供保障,降息可以保证经济增长强劲,家庭支出是经济增速的主要驱动力,自去年以来全球经济增长前景有所走弱,指标显示投资持续疲软,预计经济将继续保持温和增长。”

鲍威尔在新闻发布会上还承诺,如果条件允许,美联储将采取一系列降息举措,但他认为现在没有必要。“

另外,在新闻发布会上,鲍威尔再次指出了贸易不确定性及地缘政治事件不确定性对经济会产生影响。

他表示:“美国的贸易政策使经济前景承压。美联储需要观察波动性,对潜在经济状况做出回应。美联储宽松的政策立场帮助支持经济前景。美联储的政策工具仍在努力解决贸易政策的影响。”

针对美国总统特朗普的批评,鲍威尔重申美联储的政策决定与政治无关。

鲍威尔说道,“我仍相信美联储的独立性是有益于美国民众的利益。美国重回可持续的财政立场是很重要的。”

但无论鲍威尔怎么看好美国经济,毫无疑问,这次美联储降息肯定会给世界经济带来连锁反应,而在此之前,其实全球就已经经历了一波降息潮。

四、全球降息潮,英国是否跟进?

在美联储今年7月31日宣布十年来首度降息后,全球不少国家的央行都借机加入了“降息大军”中里。

8月7日,新西兰联储将官方现金利率(OCR)下调50个基点至1.0%,幅度高于市场预期的25个基点,是年内第二次降息。

同日,印度央行宣布将作为利率基准的回购利率罕见下调35个基点,幅度超过预期,是今年来第四次降息。

在印度央行宣布降息后不到一个小时, 泰国央行宣布将基准利率从1.75%下调至1.5%,一改以往抵制下调利率的立场,是四年多以来的首次降息决定。

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8月16日,墨西哥央行决定将基准利率下调25个基点至8%,是该国央行五年来首次降息,并引发未来可能进一步宽松货币政策的预期。

8月22日,印尼央行将7天逆回购利率从5.75%下调至5.5%,这已是该央行连续第二个月降息。

同日,埃及央行会宣布,将隔夜存贷款利率各自下调150个基点,分别降至14.25%和15.25%,这是该央行六个月来首次降息。

9月6日,俄罗斯央行降息25个基点,至五年半低位7%,为连续第三次会议降息。

同日,中国人民银行发布消息,为支持实体经济发展,降低社会融资成本,决定于2019年9月16日全面下调金融机构存款准备金率0.5个百分点。

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9月12日,欧洲央行(ECB)管委会表示,将下调存款利率10个基点至负0.50%,此次也是欧洲央行自2016年以来的首次降息。这次议息决定中最受外界关注的还是欧洲央行将于今年11月重启量化宽松(资产购买计划,QE)政策,并开始实施利率分级制度。

往期链接:欧洲央行“开闸放水”,降息并重启量化宽松!

据不完全统计,今年以来,全球已经有约25个国家央行宣布降息,以新兴经济体居多,但也不乏美国、欧盟、加拿大、澳大利亚和新西兰等发达经济体。

如今,美联储二次降息,很难说其他没有降息的各国会不会随后跟进,但毫无疑问,全球范围来看,这场“降息潮”还远未结束。

那处于“脱欧风波”英国央行会不会跟风降息呢?

目前英国央行已经表态,利率将维持自2018年以来的水平,保持0.75%不变。

此外,根据BBC的消息,英国央行释放信号,称脱欧不确定性将使利率在更长时间内保持在较低水平。

但从英国央行此前公布的政策声明来看,该行的政策路径调整预期一直都是以有序脱欧为基础制定的

否则,如果无协议脱欧发生,在通胀上升和经济放缓的背景下,利率可能会出现一定的波动。

可以说,降息或加息很难由卡尼尔决定了,还要看未来脱欧的走势。

那么降息对我们投资者来说有什么影响呢?

一般来说,降息最直观的表现,就是我们存在银行里的钱的利息会减少,这样导致的结果就是人们会把钱从银行取出来,市场上流动的钱总量大了,用于其他理财项目的投资就会逐渐活跃起来,比如股市,楼市等,从而促进国家乃至全球的经济发展。

简而言之,就是投资者手里用来投资的钱会“变多”,那么作为升值保值的最佳手段,房地产投资也会迎来新的“春天”。

今天,英国央行“坚挺”地表示拒不加入“降息大军”,也侧面反映了英国经济的坚挺和欣欣向荣,随着英国无协议脱欧的概率无限变小,英国的房产市场近日已经开始有了反弹迹象,但就历史房价来看,目前还处于低位,正是抄底”的绝佳时机

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