近年来,CRS国际税务信息共同申报准则一直都是街头巷尾热议的话题。
因为这个准则几乎让富豪的财富,尤其是那些不义之财无处遁形,交换的信息包括:
- 覆盖的海外机构账户:几乎所有的海外金融机构,包括银行、信托、券商、律所、会计师事务所、提供各种金融投资产品的投资实体、特定的保险机构等
- 覆盖的资产信息:存款账户、托管账户、有现金的基金或者保险合同、年金合约,都要被交换…
与此同时,英国国家防治犯罪局NCA和英国反贪污压力组织“国际透明”都加强监察,以防止外国富豪在英国”洗脏钱”。
在全世界都加强对“洗脏钱”的监督和管理之际,一位海外神秘富婆被盯上了
这位夫人今年55岁,名叫扎米拉·哈吉耶娃(Zamira Hajiyeva ),但她从不以真名示人,别人都叫她“A夫人”
这位A夫人可不一般,她在伦敦一掷千金,挥金如土,令人震惊!
尽管伦敦有钱人数不胜数,但她依然显得“鹤立鸡群”。
给大家几个数字感受下一下:
2006年到2016年,她在伦敦哈罗德百货商店购物消费总额达1600万英镑,约合人民币1.45亿!
在2009年的12月的一天,她就花了超过12万英镑(约合人民币108万),买了宝诗龙(Boucheron)的一个首饰…
2009年,她花了1150万英镑(约合人民币1.035亿),用现金购买了伦敦富人区 Belgravia的两栋相邻的别墅,并和丈夫居住在这里,方便去哈罗德购物
几年后,她又花了1050万英镑,买了伯克郡的一个占地17英亩的高尔夫俱乐部
3100万英镑(约合人民币2.8亿)的私人飞机,对她来说自然也是标配
她的女儿和女婿也住在伦敦富人区,过着纸醉金迷的生活
如此肆无忌惮地花钱,自然引起了英国国家防治犯罪局NCA的注意。
NCA根据刚出台的《不明来源财富法令》(Unexplained Wealth Order),把“A夫人”告上了法庭。
其实这个案件早在今年2月就开庭了,但是一直到近日才被媒体曝光。
至于理由嘛…
当然是因为A夫人”的律师要去法庭对客户身份保密,但媒体以公众的知情权为由据理力争了大半年,最终上诉法院终于同意媒体的曝光要求,我们这才知道了这位“A夫人”,名叫扎米拉·哈吉耶娃。
那么扎米拉·哈吉耶娃究竟是何方神圣?有花不完的钱?
其实,她自己本身并没有工作,她的钱都来自老公Jahangir Hajiyev
亚亨哥尔·哈吉耶夫(Jahangir Hajiyev)是阿塞拜疆国营的国际银行行长,确切地说是前行长。
早在2016年,他就被判贪污1000万英镑有罪,判刑15年,被关在首都巴库的监狱里。
而他的败家媳妇在伦敦买买买,花的也是他的钱。
要知道,哈吉耶娃手里有35张信用卡,而这些支撑她在伦敦一掷千金的信用卡都是她丈夫当行长的阿塞拜疆国际银行付的钱。这不禁让人联想…
对此,哈吉耶娃大言不惭地表示:“我花的每一分钱都是自己的。”
但她没有工作,就算她的丈夫当时是银行行长,年薪也就5万英镑,根本赚不了这么多钱!
调查中,侦查员还发现,哈吉耶娃是在2010年用投资移民入境英国进而获得永居的,当时她用100万英镑购买了英国的债券。
目前,英国国家防治犯罪局已经获得了法院的冻结令,在说明财富来源之前,她的所有财产都被冻结,不得出售和转让名下资产。
如果解释不清楚,她和丈夫苦心收敛来的财富将化为乌有…
近年来,英国对“洗钱”的打击力度非常大,在英国买房对资金来源的证明要求也越来越严格了。
按照英国的反洗钱法,任何机构或者公司在自己正常的业务范围内不得为洗钱行为提供任何便利条件,要采取合理的步骤在自己的经营中杜绝一切洗钱行为,同时,一旦发现任何洗钱的嫌疑行为必须立刻上报相关的反洗钱组织。不但不可以通风报信,而且连惊动当事人都是不允许的。任何人,组织或者公司如果违反了这些法律规定都有可能面临刑事起诉的后果。
因此,在英国买房一定要提供资金来源,证明自己钱款的合法性。资金来源证明的分类包括8大类型:
1.存款
包括工资,退休金和年金。最好去银行开六个月的流水,同时要显示存款以正常趋势增加。
2.销售股票
需要提供公司股票发行书的复印件,以及银行流水,证明资金来自公司。
3.投资股票/债券赚的股利
如果您投资的是英国股票,需要提供公司发放利息的证明,个人账户银行流水证明以及公司账户信息。
4.养老保险
需要出具养老金书面证明,以及银行流水。和存款一样,额度变化必须是符合正常趋势的。
5.其他资本得利
这个得利,包括卖房,珠宝或是古董所得的利润。您需要出示:对资产的所有权(比如房产证),银行流水。
6.遗产
需要提供正式遗嘱证明,上面必须显示你作为继承人所继承的金额,还有银行流水。这里需要注意两点:第一,遗嘱证明上你的名字要和护照名字一致;第二,银行流水需要证明遗产是从赠予人或者代办律师的账户转到你的账户。
7.博彩奖金
需要提供奖金收据以及银行流水。
8.其他的补偿性所得
比如回迁房,工伤赔偿,抚恤金这些。资金证明可以从给予补贴的机构,银行以及相关律师那里获得。
房产圈的结尾提示:
CRS国际税务信息共同申报准则虽然涵盖面很广,但是房产并不在申报的范围之内,这也让很多富豪们趁着英镑窗口期在英国买房置地。最终,挥金如土的富婆哈吉耶娃还是被英国国家防治犯罪局盯上了,同时被盯上的还有很多来自俄罗斯的神秘富豪。在英国买房对资金来源的证明要求也越来越严格。
“反洗钱”执行的如此严格,也体现出英国法律的完善和房地产市场制度的健全,在一个健康稳定的环境下,房地产才能蓬勃发展。